投信以及投顧這兩個詞，源自於「投信投顧法」，全稱為：「證券投資信託及顧問法」（ Securities Investment Trust and Consulting Act）。想知道投信投顧是什麼嗎？或想了解投信投顧差別在哪嗎？本文提供有關投信投顧的相關資訊以及投信投顧考試資訊，快來一窺其區別吧！
你是否對於「投信投顧」一詞感到既熟悉又陌生呢？在我們日常生活中時常聽到「投信投顧」一詞，卻不清楚它實際對應利用的範疇，到底投信投顧是什麼？ 簡而言之，「投信」全名是「證券投資信託」，是募集資金、發行基金的動作，也就是特定人士或機構公開募集基金或從事私募基金的行為；而一般人經常說的基金，正確名詞則是「證券投資信託基金」。「投顧」全名是證券投資顧問，是專責提供投資建議的人或單位，那些所謂報明牌的老師指的就是「投顧」。
看完投信投顧的概況後，還是對於這「投信投顧是什麼？」及二者差異稍感迷茫嗎？以下進一步來整理二者間的差異。
| 投信投顧差別 | |
|---|---|
| 投信 | 投信是我們常聽到的像是基金的募集、從事於有價證券、私募基金等行為，完整名稱為「證券投資信託」，而投信事業指的就是基金公司，經行政院金融監督管理委員會許可，以經營證券投資信託為業的機構。 |
| 投顧 | 投顧就是投資顧問的意思，對於證券相關商品或經行政院金融監督管理委員會核准有關投資或交易的事項，提供意見分析或建議。 |
總括來說，投信是可以發行、募集、銷售且管理基金的公司；投顧則是證券投資顧問，只能代理已發行基金、募集、銷售但不負責管理基金。
投信投顧業務員的工作是為推廣公司的產品，例如基金的募集、發行以及管理、招攬全權委託業務等。依信托公會規定，若要具備銷售信託產品的資格，需要通過投信投顧考試後取得「投信投顧證照」才行，持有該張證照方可至有經營信託業務的銀行謀職或是從事信託相關業務工作。簡言之，若你想要應徵銀行櫃台行員或一般金融人員，那「信託業務人員」、「人身保險業務員」、「投信投顧或證券商高級業務員」這三張證照最為相關。
有高級業務資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)一科
有信託業務資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)乙科
有投資型保險業務員資格者：請報名投信投顧相關法規(含自律規範)乙科
由於投信投顧證照可用「投信投顧相關法規乙科」+「證券商高級業務員」+「金融市場常識與職業道德」，這三張證照經申請換發投信投顧業務員資格測驗合格證明書；故小編建議可先考取高級業務員資格，搭配投信投顧相關法規(含自律規範)乙科以及金融常識與道德，來換取投信投顧證照更為省力。
其實金融證照準備方式大致都一樣，就是把握短期衝刺，把該記的知識盡可能系統化記熟，並勤做考古題加上重點複習。針對投信投顧考試，可以透過頻繁練習近三年的歷屆試題，也能上網搜尋「投信投顧筆記」或「投信投顧筆記共享」，會出現許多曾經備考的考生分享筆記，對於準備考試有大幅的幫助喔！
